Las Estafas
Una estafa de pago anticipado es una forma de fraude y uno de los tipos más comunes de estafas o delitos cibernéticos en línea.
La estafa generalmente implica prometer a la víctima una parte significativa de una gran suma de dinero, a cambio de un pequeño pago inicial, que el defraudador requiere para obtener la gran suma.
Si una víctima realiza el pago, el defraudador inventa una serie de tarifas adicionales para la víctima o simplemente desaparece.
La Oficina Federal de Investigaciones (En Inglés) [FBI] declara que:
Un esquema de honorarios por adelantado ocurre cuando la víctima paga dinero a alguien antes de recibir algo de mayor valor, como un préstamo, contrato, inversión o regalo, y luego recibe poco o nada a cambio.
Hay muchas variaciones de este tipo de estafa, incluida la estafa 419 (también conocida como la estafa del príncipe nigeriano), la estafa del prisionero español , la estafa del dinero negro, el fraude de Fifo y la estafa de Detroit-Buffalo.
La estafa se ha utilizado durante décadas con el fax y el correo tradicional, y ahora prevalece en línea en correos electrónicos y mensajes instantáneos, incluso con mensajes de texto SMS.
Si bien Nigeria es la nación a la que se hace referencia con mayor frecuencia en estas estafas, también se originan en otras naciones. En 2006, el 61% de los delincuentes de Internet se rastrearon hasta ubicaciones en los Estados Unidos, mientras que el 16% se rastreó hasta el Reino Unido y el 6% hasta Nigeria. Sin embargo, eso fue hace 13 años, y hoy los fraudes de pago anticipado provienen de casi todos los países a medida que más personas aprenden cómo funcionan y cuántas víctimas morderán.
Otras naciones que se sabe que tienen una alta incidencia de fraude por pago anticipado incluyen:
- Costa de Marfil
- Para llevar
- Sudáfrica
- Los países bajos
- España
- Polonia
- Jamaica
- porcelana
- Vietnam
- India
- Pakistán
- Bangladesh
- América Latina
El número “419” se refiere a la sección del Código Penal de Nigeria que se ocupa del fraude, los cargos y las sanciones para los infractores.
Según Western Union:
La víctima envía dinero al estafador mediante un servicio de transferencia de dinero, pero luego no recibe nada a cambio. Estos préstamos, tarjetas de crédito, subvenciones, inversiones o herencias nunca existieron.
Y una vez que los estafadores obtienen su dinero, nunca más se sabe de ellos. Este tipo de estafas de pago anticipado o pago anticipado a menudo se aprovechan de aquellos que tienen dificultades financieras, pero eso no significa que no puedan sucederle a nadie.
Vienen en muchas formas
Las ofertas falsas no solo llegan por correo electrónico e Internet; es posible que reciba una carta por correo ofreciéndole una oportunidad. Otra estafa importante puede ser iniciada por alguien que dice ser una persona importante en un país extranjero que necesita su ayuda para acceder a fondos en su país, engañando a los consumidores para que piensen que su solicitud es legítima. Los estafadores son muy convincentes.
Consejos para evitar el fraude de tarifas por adelantado
1) NUNCA ENVIE DINERO A ALGUIEN QUE NO HAYA CONOCIDO EN PERSONA
Asegúrese de saber exactamente con quién está tratando cuando utilice un servicio de transferencia de dinero.
Si bien la transferencia de dinero es una excelente manera de enviar dinero a familiares y amigos, no debe usarse para enviar dinero por adelantado para una tarjeta de crédito o una tarifa de préstamo. Si nunca ha oído hablar de la empresa o de la persona que se ha puesto en contacto con usted, investigue un poco para obtener más información sobre ellos. Si es posible, planifique una visita a la ubicación de la empresa o consulte al Better Business Bureau. Si tiene inquietudes importantes, comuníquese con la Oficina del Fiscal General o con los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley locales.
RECUERDE: Los servicios de transferencia de dinero le preguntarán si conoce a esta persona; lamentablemente, la mayoría de las víctimas mienten sobre esto y dicen que sí. ¿Sabías que ese simple acto es un delito? Es fraude electrónico y posible blanqueo de capitales.
2) NUNCA TENGA QUE ENVIAR DINERO CON ANTICIPACIÓN PARA OBTENER UN PRÉSTAMO O TARJETA DE CRÉDITO
Recuerde: si una oferta parece demasiado buena para ser verdad, lo más probable es que lo sea.
No debe pagarle dinero a alguien por una promesa o anticipando recibir algo de mayor valor. Si recibe un correo electrónico sospechoso que menciona una organización de transferencia de dinero, asegúrese de notificar a la organización e informar el correo electrónico de inmediato. Si alguien se puso en contacto con usted por correo electrónico pidiéndole que le envíe dinero a través de Western Union, reenvíe el correo electrónico a: spoof@westernunion.com (En Inglés)»e infórmelo (En Inglés) en este sitio web o en Anyscam.com »
3) NO PAGUE UN ARTÍCULO O SERVICIO CON UNA TRANSFERENCIA DE DINERO A UN INDIVIDUO
Cuando compre un artículo en Internet, asegúrese de utilizar un método de pago seguro.
Nunca es una buena idea enviar dinero a una persona para pagar un artículo o servicio de Internet mediante transferencia de dinero. En cualquier caso, al enviar dinero, debe saber exactamente hacia dónde se dirige.
4) SER SOSPECHOSO DE NEGOCIOS SIN UNA DIRECCIÓN DE CALLE VERIFICADA
Si la empresa de la que está comprando productos opera desde un apartado postal o un buzón de correo, debe sospechar.
Además, cualquier empresa de comercio electrónico o ventas sin una línea telefónica directa o que nunca esté disponible cuando llama es una señal de alerta que debería hacerle pensar dos veces.
Resumen
Siga estos consejos para mantener su dinero donde pertenece: en su billetera.
Cómo denunciar un fraude a Western Union
Si cree que puede ser víctima de un fraude al utilizar Western Union, llame al número de la línea directa de fraude de Western Union al 1-800-448-1492.
Cómo denunciar un fraude a MoneyGram
Si sospecha de fraude en una transacción que aún no se ha recibido, comuníquese con el Centro de atención al cliente de MoneyGram al (800) 926-9400 (en español: (800) 955-7777) para cancelar la transacción de inmediato.
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